基金年报怎么看？基金业绩的走势怎么分析？

2023-03-23 11:05:31 来源：中国机械网

基金年报怎么看？

1、基金投资策略

投资者通过阅读基金年报，及时掌握了基金的策略变化，就会做出自己的投资策略调整，跟上基金的操作步伐。

2、基金投资组合

通过阅读基金年报，投资者将了解哪些投资组合资产品种产生了预期年化预期收益，哪些投资组合资产品种产生了亏损。通过对基金组合资产品种的分析、对比和了解，有利于投资者预测未来的投资风险。

3、基金经理的投资风格

通过阅读基金年报，投资者将从基金的投资策略、持仓品种的变化、资产配置产生的效益等诸方面，对基金经理的投资风格做出全面了解。

4、基金持有人结构

通过阅读年报，了解基金持有人的结构变化，基金申购、赎回、转换的频度，将为投资者提供重要的投资参考。

5、基金分红策略

6、基金的内控机制

一个健全的内部控制制度，也有助于基金运作业绩的大幅度提高。

7、重要事项提示

可以提示一年来基金发生的大事，比如管理费是否降低、有没有重大人事变动等。

基金业绩的走势怎么分析?

投资者登录交易软件，进入持有基金界面，点击业绩选项就能看到该基金过往走势，投资者可以根据基金业绩的走势来分析它。

当该基金的业绩总体走势是远远超过沪深300的业绩走势，说明它跑赢大盘，该基金目前收益较好且逐步增长，反之，当该基金的业绩总体走势是远远低于沪深300的业绩走势，则说明它跑输大盘，这样的基金可能在收益上优势不明显。

当该基金业绩走势低于同类基金的平均业绩走势，则说明它在同类基金中比较弱，投资者可以更换比较强势的同类基金，反之，当该基金业绩走势超出同类基金的平均业绩走势，则说明它比较强，可以继续持有。